Månadsarkiv: januari 2017

Ett halvhårt slag mot utdelningsmaskinen

ericssonEricsson hade kvartalsrapport i morse och det var som väntat en rätt jobbig historia även om börsen handlade upp dem rejält till en början och lite mindre nu.

Ericsson gick back 300 miljoner och har fortfarande uppenbara problem med sin organisation. Har man offshorat för mycket? Deras IT-avdelning har ingen koll och sitter på andra sidan planeten. Har man tappat kärnkompetensen? Har Nokia snott alla bra förmågor i Sverige? Många frågor men än så länge få svar. Dock ser Ericsson intressant ut när 5G kommer börja slå igenom. Man bör vara ledare på den marknaden ett antal år framöver.

Utdelningen sänks också från 3,7 kronor per aktie till en krona per aktie. Detta innebär att Ericsson minskar min årliga utdelning med (2 000 * 3,7)-( 2 000 * 1) = 5 400 kronor. En riktigt stor sänkning som givetvis kommer märkas i april.

Inte kul alls men jag trodde faktiskt på att de skulle ta bort utdelningen helt. Så blev dock inte fallet så man får nog vara glad för det lilla.

Helt plötsligt blev målet att nå 85 000 bagis i årlig utdelning rätt mycket svårare. Vi får se vart vi landar. 🙂

Annonser

Utdelningsbombmatta 2017

carpet-bombing-21

Årets utdelningar bör komma in enligt föjlande schema:

Januari: Ares Capital Corp, Chatham Lodging Trust, Cisco, Digital Realty Trust Inc, General Electric, Gladstone Investment Corp, GlaxoSmithKline PLC, Hemfosa, Main Street Capital Corp, NorthWest Healthcare Properties REIT, Pepsico, STAG Industrial Inc, Telus, Walmart

Februari: AT&T, Caterpillar, Chatham Lodging Trust, Deere & Co, Gladstone Investment Corp, HCP, Kinder Morgan, Lazard, Lowe’s Companies, Main Street Capital Corp, NorthWest Healthcare Properties REIT, OHI, Procter & Gamble Co, Progressive Corp, STAG Industrial Inc, Starbucks Corp, Verizon

Mars: 3M, Autoliv, Axfood, Castellum, Chatham Lodging Trust, Emerson Electric, Gladstone Investment Corp, Johnson & Johnson, Main Street Capital, McDonalds, NorthWest Healthcare Properties REIT, STAG Industrial Inc, Wells Fargo, VF Corp, IBM

April: Ares Capital Corp, Bilia, Chatham Lodging Trust, Cisco, Coca Cola, Digital Realty Trust Inc, Fortum, General Electric, Gladstone Investment Corp, GlaxoSmithKline PLC, Hemfosa, Main Street Capital Corp, NCC, NorthWest Healthcare Properties REIT, Pepsico, Ratos, SCA, STAG Industrial Inc, Telus, Walmart, Ericsson (kaaanske????)

Maj: Industrivärden, Investor, 3M, Acando, AT&T, Atlas Copco, Caterpillar, Chatham Lodging Trust, Deere & Co, Gladstone Investment Corp, HCP, HM, Kinder Morgan, Kungsleden,  Lazard, Lowe’s Companies, Main Street Capital Corp, Nolato, NorthWest Healthcare Properties REIT, OHI, Procter & Gamble Co, STAG Industrial Inc, Starbucks Corp, Tele2, Verizon

Juni: 3M, Autoliv, Chatham Lodging Trust, Emerson Electric, Gladstone Investment Corp, Johnson & Johnson, Main Street Capital Corp, McDonalds, NorthWest Healthcare Properties REIT, STAG Industrial Inc, Wells Fargo, VF Corp, IBM, Enea

Juli: Ares Capital Corp, Chatham Lodging Trust, Cisco, Coca Cola, Digital Realty Trust Inc, General Electric, Gladstone Investment Corp, GlaxoSmithKline PLC, Hemfosa, Main Street Capital Corp, NorthWest Healthcare Properties REIT, NorthWest Healthcare Properties REIT, Pepsico, STAG Industrial Inc, Telus, Walmart

Augusti: AT&T, Caterpillar, Chatham Lodging Trust, Deere & Co, Gladstone Investment Corp, HCP, Kinder Morgan,  Lazard, Lowe’s Companies, Main Street Capital Corp, NorthWest Healthcare Properties REIT, OHI, Procter & Gamble Co, STAG Industrial Inc, Starbucks Corp, Verizon

September: 3M, Addtech, Autoliv, Chatham Lodging Trust, Clas Ohlson, Emerson Electric, Gladstone Investment Corp, Johnson & Johnson, Main Street Capital Corp, McDonalds, NorthWest Healthcare Properties REIT, STAG Industrial Inc, Wells Fargo, VF Corp, IBM

Oktober: Ares Capital Corp, Chatham Lodging Trust, Cisco, Coca Cola, Digital Realty Trust Inc, General Electric, Gladstone Investment Corp, GlaxoSmithKline PLC, Hemfosa, Main Street Capital Corp, NorthWest Healthcare Properties REIT, Pepsico, STAG Industrial Inc, Telus, Walmart

November: AT&T, Atlas Copco, Caterpillar, Chatham Lodging Trust, Deere & Co, Gladstone Investment Corp, HCP, Kinder Morgan,  Lazard, Lowe’s Companies, Main Street Capital Corp, NCC, NorthWest Healthcare Properties REIT, OHI, Procter & Gamble Co, STAG Industrial Inc, Starbucks Corp, Svolder, Verizon

December: 3M, Autoliv, Chatham Lodging Trust, Coca Cola, Emerson Electric, Gladstone Investment Corp, Johnson & Johnson, Main Street Capital Corp, McDonalds, NorthWest Healthcare Properties REIT, STAG Industrial Inc, Wells Fargo, VF Corp, IBM

Målsättning 2017

savings-goals.jpg

Efter att ha funderat lite under årets första veckor har jag nu bestämt mig för följande mål detta år.

  • Skall nå över 85 000 kronor för helåret i totalt erhållen utdelning innan skatt. All utdelning skall återinvesteras.
  • Skall nå minst 2 000 kronor varje månad i erhållen utdelning innan skatt. Höjer det målet rätt rejält för 2018 om ingen exceptionellt inträffar. Vill ha stadigare och jämnare utdelningskassaflöde. Det skall dock bli kul att se hur mycket utdelning jag kommer få under mars, april och maj. Når jag en ok månadslön (mer än 20 000 i total månadsutdelning) för april och maj?
  • Skall spara minst 120 000 kronor privat. För 2016 nådde jag 180 000 kronor i privat sparande totalt så målet kan vara ett väl defensivt satt mål. Men som jag skriver nedan, det beror på hur min arbetssituation ser ut under året.

Allt ovan bygger på att min jobbsituation ser ut så som den gör idag. Gör den inte det kommer jag troligtvis ta föräldraledigt och kanske tom använda pengamaskinen för att ägna tid åt plutten MR L under året. Dock verkar inte arbetsmarknaden inom IT (där jag verkar inom) verka allt för dålig i Stockholmsområdet för tillfället så det bör inte vara ett problem om min situation förändras. Dock lockar det naturligtvis att ägna mer tid åt MR L nu när han börja växa till sig om jobbsituationen strular till det. Dock gillar jag att arbeta inom området jag verkar inom så förhoppningsvis fortsätter det framöver.

I övrigt känns det bara bra. Pengamaskinen manglar på och jag har redan fått in åtta utdelningar för januari än så länge. Eftersom januari är en av de sämsta utdelningsmånaderna för mig så känns det rätt bra att jag redan är en bit över 2 000 kronor i erhållen utdelning.

I övrigt kommer jag få lite fler gratisaktier snart när Atlas Copco splittas och det nya bolaget ”NewCo” skall noteras. Det verkar vara en logisk affär och jag väntar också på att SCA skall genomföra sin notering utav hygienproduktbolaget.

Vad har ni för mål? Skjuter ni högt eller tar ni konservativt lagda mål?

Omstrukturering utav portföljen

cash

Efter att Ares Capital Corp (ARCC) köpte upp American Capital  (ACAS) så växlades mina 1 000 ACAS-aktier in till dels pengar och dels ARCC-aktier. Jag fick 483 ARCC-aktier och dryga 90 000 kronor i den här affären. Jag hade 292 ARCC-aktier förut och jämnade nu av uppåt till 800 stycken ARCC-aktier. Det här inköpet bör höja utdelningen med 7 010 kronor innan skatter per år.

I övrigt har jag investerat likviderna i följande aktier. Jag har köpt följande aktier:

  • 5 stycken till aktier i 3M. Det här är ett fint bolag som fortfarande är helt ok värderat. Jag gillar verkligen utdelningstillväxten och gaffatejp kommer behövas i hundratals år framöver. Inköpet kommer generera ca 202 kronor i årlig utdelning innan skatter.
  • 50 STAG Industrial Inc. En klassisk REIT jag borde köpt för länge sedan. Lite dyr nu men det får gå. Inköpet kommer generera ca 624 kronor i årlig utdelning innan skatter.
  • 55 till aktier i Omega Healthcare Investors Inc. OHI höjde utdelningen nyss igen (även om utdelningstillväxten är halvdan) vilket såklart aldrig är fel. OHI verkar inom ett område som bör ha en helt ok tillväxt framöver. Direktavkastningen är för närvarande höga 7,68%. Jag fördubblar innehavet till 110 aktier totalt. Inköpet kommer generera ca 1 218 kronor i årlig utdelning innan skatter.
  • 25 aktier i Lowe’s Companies Inc. Lowe är ett annat intressant byggvarubolag med riktigt fin utdelningstillväxt på sistone som jag titta på under ett längre tag. Låg direktavkastning men bra vinstnivå och möjlighet att höja utdelningen rejält framöver lockar. Inköpet kommer generera ca 311 kronor i årlig utdelning innan skatter.
  • 50 aktier i Progressive Corp. Progressive corp dök upp på min radar för ett tag sedan eftersom de haft en fantastisk utdelningstillväxt på sistone och verkar i ett område jag inte har investerat inom (försäkring). Direktavkastningen är också här låg men med 15-25% årlig utdelningstillväxt så ger jag bolaget en chans. Inköpet kommer generera ca 397 kronor i årlig utdelning innan skatter.
  • 20 till aktier i VF Corp. En favorit bland bloggarna (bla Petrusko) som har tagit stryk på sistone. Jag tycker bolaget ser fint värderat och med en direktavkastning på 3,28% och med rejäla höjningar så fördubblar jag innehavet. Vill nog att VF corp framöver får en större del utav portöljen. När direktavkastningen är över 3% och PE-talet under 20 så ser det riktigt intressant ut. Inköpet kommer generera ca 300 kronor i årlig utdelning innan skatter.

Totalt kommer inköpen ovan att höja min utdelning med totalt 10 062 kronor per år innan skatter. En rätt kraftig förändring av utdelningsnivån i portföljen. Jag filar för tillfället på mina årliga mål och en bloggpost kommer givetvis angående det framöver.

Portföljsidan är uppdaterad.

Lillknoddens MR L´s portfölj

bebis.jpg

Obs, det är inte våran bebis på bilden. Vår bebis skriker och ser sur ut mest hela tiden. 🙂 Men bloggposten ser ju snyggare ut med en glad knodd. 🙂

Jag har precis lagt till lillens portfölj under min portföljsida.

Vi har köpt in lite aktier till knodden i januari också. Det blev 100 stycken Industrivärden C och 65 stycken Investor A till att börja med. Knoddens pengamaskin har ett värde på cirkus 40 000 bagis till en början.

Årsrapport 2016

2016.jpg

År 2016 är över och vi har rasslat in en bit på 2017. Jag tänkte titta lite på hur min portfölj har gått och lite på hur mitt sparande har gått. Det var ett fantastiskt år eftersom vår lille knodd MR L. föddes 2016-12-06. Världen är helt upp och ned men det är fantastiskt roligt. Jag kan inte säga att jag gillar mycket av bidragssystemen i Sverige men föräldraledigheten man får är inte dålig. Jag har funderingar på att använda pengamaskinens utdelning om nåt år eller tre i kombination med föräldrapenningen för lite längre ledighet med MR L. Han kommer såklart vilja att pappa sitter med honom i knät en hel del. 🙂

Tittar vi på mina portföljer har året gått helt ok. Värdeökningen är 18,18% enligt Avanzas beräkningar. Observera nu att IBM, Enea och sorgebarnet Ericsson (som gått ned över 35% förra året) ligger på andra konton. Utvecklingen ser således tyvärr lite bättre ut än den verkligen är på grund av detta. Jag orkar dock inte räkna ut exakt hur avkastningen är men en eller två procentenheter lägre gissningsvis.

Hur som helst, här kommer en graf som jämför min utveckling kontra SIX30 Return Index:

utveckling1

Som synes har den starka dollarkursen gjort att jag slagit SIX30 Return indexet med nära på tio procentenheter. Det är det indexet jag främst vill jämföra med och det har som synes gått riktigt riktigt bra. Börsen är dock dyr och det är svårare och svårare att hitta köpvärda aktier.

Jämför jag med DJ World Index ser det ännu bättre ut;

utveckling2

Jag har ingen graf som jämför med S&P 500. Men S&P 500 gick upp 11,96% för helåret 2016 och jag lyckades ligga över det indexet med. Inte illa faktiskt, och således kommer jag ligga 23% under alla index för helåret 2017 när jag rapporterar i slutet. 🙂

I övrigt var mitt viktigaste mål för 2016 att nå över 70 000 kronor i erhållna utdelningar och jag nådde precis över det målet i december. Det var tufft men det gick och jag blev jätteglad när det hände. Totalt ökade jag från 57 634 kronor (för 2015) till 71 691 kronor (diverse skatter inte inräknade). Det är en ökning på 24,39%. En rejäl höjning och forsätter det i den här takten kan jag pensionera mig inom några år.

Ett annat mål (dock inte särskilt dokumenterat på bloggen) var att jämna ut kassaflödet vad gäller utdelningarna. Jag har hela tiden haft april och maj som tunga utdelningsmånader (och de kommer de vara framöver med) men ett flertal inköp av amerikanska aktier och REITs gör att alla månader har betalat mig minst 1 500 kronor i utdelning. Målet är även för 2017 att se till att det kommer in mer pengar i alla månader genom att hitta bra aktier/reits som delar ut flera gånger per år.

Andra bloggare gör lite olika vad gäller det här. Chansar mest exempelvis dunkar in majoriteten av sina utdelningar i mars, april och maj. Krösus Sork gör det hela på lite annat sätt och har fler aktier/reits som delar ut varje månad och ett jämnare flöde av utdelningar. Egentligen spelar det ingen roll när utdelningarna kommer (man skall ju ändå köpa de bästa aktierna) men jag gillar när det plingar till i utdelningsboxen på mina konton.

Båda dessa bloggare är för övrigt några jag följer med stort intresse. Fantastiska nivåer på utdelningarna och de innehar portföljer som är mycket större än min. Starka inspirationskällor minst sagt!

Jag är ingen bloggare som kontinuerligt redovisar min sparkvot varje månad men när jag kikar på Avanza så har jag totalt under året satt in knappt 180 000 kronor (179 500 för att vara exakt). Jag blev rätt överraskad själv att jag kunde spara så mycket även fast vi har haft en hel del inköp sista kvartalet åt knodden (babyskydd, barnvagn, säng osv osv). Förhoppningsvis kan jag spara på hårt under 2017 med. Jag kommer inte ha något officiellt mål utan det är mer att jag hela tiden gör rätt beslut i det vardagliga livet. Sluta köp skit och spara istället.

Det var nog allt jag hade att säga för tillfället. Skriv gärna i kommentatorsfältet hur det har gått för er och jag hoppas att ni alla får massor utav utdelningspengar under 2017!